60歳からの生活を考える機会に

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今週の月曜日に某金融関係者の方に来ていただき、「iDeCoイデコ・個人型確定拠出年金」の説明会が行われ、

スマートブルースタッフ14名が参加しました。

 

現在60歳時点での平均余命が男性の場合、約24年、女性は約29年、

女性では90歳まで生存する割合が50%である説明を受け、

あらためて長寿大国日本のセカンドライフの長さを実感しました。

その一方で年金の給付水準は低下しているため、「年金だけでは老後が不安!」 これは誰もが感じていることだと思います。

説明を聞くスマートブルー社員の平均年齢は現在34.8歳。みな真剣な表情です。

 

老後のために銀行に資金を貯蓄するだけでは利息がほとんどつかないのが現実であり、

年金と貯蓄だけで老後の生活を不自由なく送れるかは、誰しも不安に感じていることではないでしょうか。

 

そこで注目されているのが「iDeCoイデコ・個人型確定拠出年金」。

節税しながらお金を運用し、老後の資金を積み立てる方法なんですね。

 

ざっくりとまとめますと・・・

 

「iDeCoイデコの節税メリット3つ」

1.毎月の掛金は所得税と住民税から全額控除される

2.運用で得た利益は非課税になる

3.受け取るときの税金が優遇される

これはかなり節税効果が期待できます。

 

また、デメリットとして主に以下3つがあります。

①60歳まで途中解約できず引き出すことができない

②値動きのある商品を運用する場合は元本を下回る可能性がある

③手数料がかかる

 

iDeCoイデコは、「自分で育てる年金」といわれています。

定期預金と投資信託を組み合わせて運用していくにも

信託報酬といった手数料も払い続けるため、その点にも注意が必要です。

 

 

説明会後に何人かのスタッフに感想を尋ねたところ・・・

「ぜったいに始めた方がいいね。」と異口同音。それぞれ情報を集め始めている様子でした。

 

将来のことを考え、この機会に始めることが大切だとスタッフみなが痛感できた貴重な機会となりました。

 

説明をしてくださった〇〇様と〇〇様、本当にありがとうございました。

 

 

 

 

 

 

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